与人之间所有的电话交流和其他的简明会议必须准确记录。关键之处必须在随后的传真或信件中确认。

在处理有关数量方面的问题时，例如在处理某人非标准的车辆险的报价时，好使用清单，以所有相关信息给了保险人，在此例中，清单中应包括年龄，以往驾驶记录的细节等。

保险代理人向保险人递交投保单

时，必须以书面形式保留副本，以便证明投保单已经及时地递交给保险人。

其他书面信息必须清楚、准确，重要的信息更是不得被销毁或遗失。投保单上的用词应与保险人标准保单上的用词相一致。当保险双方达成一致意见后，保险代理人应尽快安排保单。

　保险代理（Insurance Agent），保险代理人是指根据保险人的委托。在保险人的范围内代为办理保险，业务。并依法向保险人收取代理费的单位或者个人，在现代保险市场上，保险代理人已成为，保险企业开发保险业务的主要形式和途径之一，基本介绍，根据我国《保险代理人管理规定（试行）》保险代理人分为理人、兼业代理人和个人代理人三种，其中。保险代理人是指专门从事保险代理业务的保险代理公司，在保险代理人中，只有它具有的，法人资格，兼业保险代理人是指受保险人委托。专用设备专人为保险人保险业务的单位。

　　股，领域的新公司时，会重点考察股东及高管的从业资质，对于保险而言，要求其股东必须符合保险管理及股本出资的相关规定。并持有保险行业相关资格证书和执业证书，高管则必须符合保监局提出的任职资格，申。正式申请过程时，设立者首先要向保监局提交筹建资料和正式的申请报告。并请求保监局同意受理该报告，申请部门的特殊性是在设立保险时要特别注意的，查，保监局对保险的重点在于其创办条件、资质及发展规划是否合理。符合条件的申请者将收到合格的通知书。设立者应在正式申请之前做好充足的资金、资质、人力等。

　它们的根本区别在于各自代表的利益不同。保险代表的是投保人。的利益，向客户负责保险代理人则是代表保险公司的利益，为保险公司保险产品，保险机构应当在会计年度结束后3个月内将年度会计报表审计报告及约定出具的管理建议书报送保。监会，同时以电子文件格式报送。保险机构不按规定进行外部审计，或者在审计过程中不予以配合注册会计师无法进行正常审计工，作的，将按有关规定进行严肃处理并直接实施业务检查，下面来看看审计需要提供哪些资料，1批准设立文件；，2营业执照副本；，3历次验资报告及公司章程；。